Introducción
Este artículo explica cómo solicitar un nuevo contrato EBICS para conectar tu banco en la región DACH a Agicap. No se requiere experiencia técnica para hacerlo.
Recomendamos el siguiente enfoque: Primero, mira el breve video introductorio para comprender en general el proceso de conexión bancaria (paso 0). Segundo, prepara y envía la solicitud de contrato EBICS a tu banco (pasos 1 y 2).
¿Qué es EBICS?
¿Qué es EBICS?
Paso 0. Comprende el proceso de conexión bancaria
Esta sección proporciona una comprensión general de todo el proceso de conexión bancaria, destacando el papel importante tuyo y de tu banco dentro de él. El proceso de principio a fin consta de 7 pasos en resumen. En este artículo, nos centraremos en los primeros 5 pasos:
Prepara tus solicitudes para un nuevo contrato EBICS
Envía tus solicitudes de contrato EBICS a tu banco + seguimiento
Recibe el contrato EBICS y la hoja de parámetros de tu banco + reenvía la hoja de parámetros a Agicap
Agicap te apoya inicializando tu hoja de parámetros + te proporciona la carta de inicialización
Firma la carta de inicialización + reenvía la carta a tu banco
Recibe la confirmación de activación de tu banco
¡Ahora tienes tu banco conectado a Agicap vía EBICS!
Explicación en video para información adicional:
Paso 1. Prepara tus solicitudes para un nuevo contrato EBICS
Antes de solicitar un nuevo contrato EBICS en tu banco, responde la siguiente pregunta para cada banco: ¿quiero solo recibir datos en Agicap o también quiero ejecutar pagos en Agicap?
Solo para recuperación de datos, utiliza la plantilla de correo electrónico 1
Para recuperación de datos y pagos, utiliza la plantilla de correo electrónico 2 y prepara los nombres de las personas que deben estar autorizadas para realizar pagos en Agicap
En ambos casos, incluye el PDF adjunto para el banco.
Información sobre permisos de usuario
Para permitir que tus empleados paguen facturas entrantes a través de Agicap, solicita los derechos de usuario apropiados a tu banco. Al asignar usuarios, es importante decidir cómo deseas que se aprueben los pagos (aprobación única o principio de doble control).
Usuarios E: Pueden aprobar y liberar pagos por sí mismos. No se necesita usuario adicional.
Usuarios A: Solo pueden aprobar pagos junto con otro usuario A o con un usuario B (nunca solos).
Usuarios B: Siempre necesitan un usuario adicional (E o A) para aprobar un pago. Los usuarios B no pueden aprobar pagos solos ni junto con otro usuario B.
Usuarios T (Transporte): No pueden aprobar pagos. Solo se usan para el envío técnico de datos de pago.
Combinaciones de aprobación:
E + A = permitido
E + B = permitido
A + A = permitido
A + B = permitido
B + B = no permitido
Cualquier usuario + T = no permitido
Dependiendo del contrato EBICS que desees solicitar, encuentra las plantillas de correo electrónico a continuación.
Por favor, copia la plantilla de correo electrónico correcta y completa los campos entre corchetes con los datos de tu empresa ([…] ).
1: Contrato EBICS-T – Plantilla de correo electrónico: Solo recuperación de datos
Asunto: Contrato EBICS para Agicap – Configuración para [nombre de tu empresa]
Estimado/a señor/a:
Por la presente solicito la configuración de un nuevo contrato EBICS (versión 2.5) para conectar nuestro software de terceros Agicap.
Por favor, consolide las cuentas de la empresa [insertar nombre de la empresa] en un solo contrato EBICS. La asignación final de cuentas se realizará en Agicap.
Detalles técnicos (obligatorio):
Versión EBICS: 2.5
Formato de extracto de cuenta: CAMT.053 versión 8
Hoja de parámetros: Por favor, incluya las clases de usuario, la URL del servidor EBICS y el ID del host
Habilitar la provisión diaria regular de datos
Asignar todas las cuentas relevantes de la empresa al nuevo ID de contrato EBICS
Usuarios:
Usuario técnico (solo recuperación de datos):
Clase de usuario: T (Transporte)
Nombre de usuario: TECHUSER (si no es posible anonimizar, por favor cree el usuario a nombre de una persona responsable: [insertar nombre de la persona] )
Por favor, tenga en cuenta el PDF adjunto “Especificación técnica para la conexión EBICS a Agicap” y reenvíelo a su departamento técnico correspondiente.
Si tiene alguna pregunta, puede contactar directamente con Agicap en [email protected] .
Le rogamos que procese esta solicitud lo antes posible y le agradecemos su apoyo.
Atentamente,
[Tu nombre]
[Tu puesto]
[Tu empresa]
2: Contrato EBICS-TS – Plantilla de correo electrónico: Pagos y recuperación de datos
Asunto: Contrato EBICS para Agicap – Configuración para [nombre de tu empresa]
Estimado/a señor/a:
Por la presente solicito la configuración de un nuevo contrato EBICS (versión 2.5) para conectar nuestro software de terceros Agicap.
Por favor, consolide las cuentas de la empresa [insertar nombre de la empresa] en un solo contrato EBICS. La asignación final de cuentas se realizará en Agicap.
Detalles técnicos (obligatorio):
Versión EBICS: 2.5
Formato de extracto de cuenta: CAMT.053 versión 8
Hoja de parámetros: Por favor, incluya las clases de usuario, la URL del servidor EBICS y el ID del host
Habilitar la provisión diaria regular de datos
Asignar todas las cuentas relevantes de la empresa al nuevo ID de contrato EBICS
Usuarios:
Usuario técnico (solo recuperación de datos):
Clase de usuario: T (Transporte)
Nombre de usuario: TECHUSER (si no es posible anonimizar, por favor cree el usuario a nombre de una persona responsable: [insertar nombre de la persona] )
Usuarios autorizados para pagos (si es necesario):
Clase E: [insertar nombre]
(si es necesario) Clase A: [insertar nombre]
(si es necesario) Clase B: [insertar nombre]
Por favor, tenga en cuenta el PDF adjunto “Especificación técnica para la conexión EBICS a Agicap” y reenvíelo a su departamento técnico correspondiente.
Si tiene alguna pregunta, puede contactar directamente con Agicap en [email protected] .
Le rogamos que procese esta solicitud lo antes posible y le agradecemos su apoyo.
Atentamente,
[Tu nombre]
[Tu puesto]
[Tu empresa]
Paso 2. Envía tu solicitud de contrato EBICS a tus bancos + seguimiento
Envía la solicitud de contrato EBICS a tu banco por correo electrónico. Además, recomendamos hacer un seguimiento por teléfono después de 2-3 días laborables para asegurarte de que tu solicitud está siendo procesada. Según la experiencia de más de 6.000 proyectos de implementación, la creación del contrato EBICS puede tardar varios meses si tu banco no le da prioridad.
Si recibes preguntas técnicas de tu banco que no puedes responder, puedes reenviarlas a nuestro equipo EBICS ([email protected]) para soporte. Por favor, especifica lo que necesitas de nuestro equipo EBICS en tu correo.
Paso 3. Recibe el contrato EBICS y la hoja de parámetros de tu banco + reenvía la hoja de parámetros a Agicap
Una vez que recibas el correo de confirmación del banco, reenvía el correo con los adjuntos a tu responsable de implementación. Entonces tomaremos acción.
Paso 4. Agicap inicializa tu hoja de parámetros + te proporciona la carta de inicialización
Inicializaremos tu hoja de parámetros por ti o contigo y te proporcionaremos las cartas de inicialización.
Si deseas inicializar la hoja de parámetros tú mismo, consulta las siguientes instrucciones:
EBICS Versión 2.5 – Recuperación de datos: Implementación con un usuario T
EBICS Versión 2.5 – Pago: Implementación con un usuario E
EBICS Versión 3.0 – Recuperación de datos y pago: Proceso de implementación (recuperación de archivos bancarios y pagos)
Paso 5. Firma la carta de inicialización + reenvía la carta a tu banco
Una vez que recibas la carta de inicialización de Agicap, fírmala y envíala de vuelta a tu banco inmediatamente después de recibirla.
Ten en cuenta la sensibilidad temporal: si tu banco no activa la carta de inicialización en un plazo de 14 días, quedará inválida y los usuarios incluidos en la carta deberán ser restablecidos. Así que, por favor, asegúrate de proceder rápidamente.