Einleitung
Dieser Artikel erklärt, wie Sie einen neuen EBICS-Vertrag anfordern, um Ihre Bank in der DACH-Region mit Agicap zu verbinden. Es sind keine technischen Vorkenntnisse erforderlich.
Wir empfehlen folgendes Vorgehen: Sehen Sie sich zunächst das kurze Einführungsvideo an, um ein allgemeines Verständnis des Bankanbindungsprozesses zu erhalten (Schritt 0). Bereiten Sie anschließend die EBICS-Vertragsanfrage vor und senden Sie diese an Ihre Bank (Schritt 1 und 2).
Was ist EBICS?
Was ist EBICS?
Schritt 0. Verstehen Sie den Bankanbindungsprozess
Dieser Abschnitt vermittelt ein allgemeines Verständnis des gesamten Bankanbindungsprozesses – und hebt Ihre sowie die wichtige Rolle Ihrer Bank hervor. Der End-to-End-Prozess besteht im Überblick aus 7 Schritten. In diesem Artikel konzentrieren wir uns auf die ersten 5 Schritte:
Bereiten Sie Ihre Anfragen für einen neuen EBICS-Vertrag vor
Senden Sie Ihre EBICS-Vertragsanfragen an Ihre Bank + Nachverfolgung
Erhalten Sie den EBICS-Vertrag und das Parameterblatt von Ihrer Bank + leiten Sie das Parameterblatt an Agicap weiter
Agicap unterstützt Sie bei der Initialisierung Ihres Parameterblatts + stellt Ihnen das Initialisierungsschreiben zur Verfügung
Unterschreiben Sie das Initialisierungsschreiben + leiten Sie das Schreiben an Ihre Bank weiter
Erhalten Sie die Aktivierungsbestätigung von Ihrer Bank
Ihre Bank ist nun über EBICS mit Agicap verbunden!
Videoerklärung für weitere Informationen:
Schritt 1. Bereiten Sie Ihre Anfragen für einen neuen EBICS-Vertrag vor
Bevor Sie einen neuen EBICS-Vertrag bei Ihrer Bank anfordern, beantworten Sie für jede Bank folgende Frage: Möchte ich nur Daten in Agicap empfangen – oder auch Zahlungen in Agicap ausführen?
Nur für den Datenabruf verwenden Sie E-Mail-Vorlage 1
Für Datenabruf und Zahlungen verwenden Sie E-Mail-Vorlage 2 und bereiten Sie die Namen der Personen vor, die in Agicap zur Zahlung berechtigt sein sollen
In beiden Fällen fügen Sie das PDF für die Bank als Anhang bei.
Informationen zu Benutzerrechten
Um Ihren Mitarbeitenden das Bezahlen eingehender Rechnungen über Agicap zu ermöglichen, fordern Sie bitte die entsprechenden Benutzerrechte bei Ihrer Bank an. Bei der Zuweisung der Benutzer ist es wichtig zu entscheiden, wie die Zahlungsfreigabe erfolgen soll (Einzel- oder Vier-Augen-Prinzip).
E-Benutzer: Können Zahlungen selbstständig freigeben und ausführen. Kein weiterer Benutzer erforderlich.
A-Benutzer: Können Zahlungen nur gemeinsam mit einem weiteren A-Benutzer oder mit einem B-Benutzer freigeben (nie allein).
B-Benutzer: Benötigen immer einen weiteren Benutzer (E oder A) zur Freigabe einer Zahlung. B-Benutzer können Zahlungen weder allein noch gemeinsam mit einem weiteren B-Benutzer freigeben.
T-Benutzer (Transport): Können keine Zahlungen freigeben. Nur für die technische Übermittlung von Zahlungsdaten verwendet.
Zulässige Freigabekombinationen:
E + A = erlaubt
E + B = erlaubt
A + A = erlaubt
A + B = erlaubt
B + B = nicht erlaubt
Beliebiger Benutzer + T = nicht erlaubt
Je nachdem, welchen EBICS-Vertrag Sie anfordern möchten, finden Sie nachfolgend die passenden E-Mail-Vorlagen.
Bitte kopieren Sie die passende E-Mail-Vorlage und füllen Sie die Felder in eckigen Klammern mit Ihren Unternehmensdaten aus ( […] ).
1: EBICS-T Vertrag – E-Mail-Vorlage: Nur Datenabruf
Betreff: EBICS-Vertrag für Agicap – Einrichtung für [Ihr Firmenname]
Sehr geehrte Damen und Herren,
hiermit beantrage ich die Einrichtung eines neuen EBICS-Vertrags (Version 2.5) zur Anbindung unserer Drittsoftware Agicap.
Bitte konsolidieren Sie die Konten des Unternehmens [Firmenname einfügen] in einem einzigen EBICS-Vertrag. Die finale Kontenzuordnung erfolgt anschließend in Agicap.
Technische Details (verpflichtend):
EBICS-Version: 2.5
Kontoauszugsformat: CAMT.053 Version 8
Parameterblatt: Bitte fügen Sie die Benutzerklassen, EBICS-Server-URL und Host-ID bei
Regelmäßige tägliche Datenbereitstellung aktivieren
Alle relevanten Unternehmenskonten der neuen EBICS-Vertrags-ID zuordnen
Benutzer:
Technischer Benutzer (nur Datenabruf):
Benutzerklasse: T (Transport)
Benutzername: TECHUSER (falls keine Anonymisierung möglich ist, bitte den Benutzer auf den Namen einer verantwortlichen Person anlegen: [Name der Person einfügen] )
Bitte berücksichtigen Sie das beigefügte PDF „Technische Spezifikation für die EBICS-Anbindung an Agicap“ und leiten Sie es an Ihre zuständige technische Abteilung weiter.
Bei Fragen können Sie sich gerne direkt an Agicap wenden unter [email protected] .
Wir bitten um eine zügige Bearbeitung dieser Anfrage und danken Ihnen für Ihre Unterstützung.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name]
[Ihre Position]
[Ihr Unternehmen]
2: EBICS-TS Vertrag – E-Mail-Vorlage: Zahlungen und Datenabruf
Betreff: EBICS-Vertrag für Agicap – Einrichtung für [Ihr Firmenname]
Sehr geehrte Damen und Herren,
hiermit beantrage ich die Einrichtung eines neuen EBICS-Vertrags (Version 2.5) zur Anbindung unserer Drittsoftware Agicap.
Bitte konsolidieren Sie die Konten des Unternehmens [Firmenname einfügen] in einem einzigen EBICS-Vertrag. Die finale Kontenzuordnung erfolgt anschließend in Agicap.
Technische Details (verpflichtend):
EBICS-Version: 2.5
Kontoauszugsformat: CAMT.053 Version 8
Parameterblatt: Bitte fügen Sie die Benutzerklassen, EBICS-Server-URL und Host-ID bei
Regelmäßige tägliche Datenbereitstellung aktivieren
Alle relevanten Unternehmenskonten der neuen EBICS-Vertrags-ID zuordnen
Benutzer:
Technischer Benutzer (nur Datenabruf):
Benutzerklasse: T (Transport)
Benutzername: TECHUSER (falls keine Anonymisierung möglich ist, bitte den Benutzer auf den Namen einer verantwortlichen Person anlegen: [Name der Person einfügen] )
Zahlungsberechtigte Benutzer (falls erforderlich):
Klasse E: [Name einfügen]
(falls erforderlich) Klasse A: [Name einfügen]
(falls erforderlich) Klasse B: [Name einfügen]
Bitte berücksichtigen Sie das beigefügte PDF „Technische Spezifikation für die EBICS-Anbindung an Agicap“ und leiten Sie es an Ihre zuständige technische Abteilung weiter.
Bei Fragen können Sie sich gerne direkt an Agicap wenden unter [email protected] .
Wir bitten um eine zügige Bearbeitung dieser Anfrage und danken Ihnen für Ihre Unterstützung.
Mit freundlichen Grüßen
[Ihr Name]
[Ihre Position]
[Ihr Unternehmen]
Schritt 2. Senden Sie Ihre EBICS-Vertragsanfrage an Ihre Banken + Nachverfolgung
Senden Sie die EBICS-Vertragsanfrage per E-Mail an Ihre Bank. Zusätzlich empfehlen wir, nach 2-3 Werktagen telefonisch nachzufassen, um sicherzustellen, dass Ihre Anfrage bearbeitet wird. Aus Erfahrung aus über 6.000 Implementierungsprojekten kann die Erstellung des EBICS-Vertrags mehrere Monate dauern, wenn sie von Ihrer Bank nicht priorisiert wird.
Sollten Sie technische Rückfragen Ihrer Bank erhalten, die Sie nicht beantworten können, leiten Sie diese gerne an unser EBICS-Team weiter ( [email protected] ) und schildern Sie in Ihrer E-Mail, was Sie von unserem EBICS-Team benötigen.
Schritt 3. Erhalten Sie den EBICS-Vertrag und das Parameterblatt von Ihrer Bank + leiten Sie das Parameterblatt an Agicap weiter
Sobald Sie die Bestätigungs-E-Mail von der Bank erhalten haben, leiten Sie die E-Mail inkl. Anhänge an Ihren Implementierungsmanager weiter. Wir werden dann aktiv.
Schritt 4. Agicap initialisiert Ihr Parameterblatt + stellt Ihnen das Initialisierungsschreiben zur Verfügung
Wir initialisieren Ihr Parameterblatt für/mit Ihnen und stellen Ihnen die Initialisierungsschreiben zur Verfügung.
Wenn Sie das Parameterblatt selbst initialisieren möchten, finden Sie nachfolgend die Anleitungen:
EBICS Version 2.5 – Datenabruf: Implementierung mit einem T-Benutzer
EBICS Version 2.5 – Zahlung: Implementierung mit einem E-Benutzer
EBICS Version 3.0 – Datenabruf & Zahlung: Implementierungsprozess (Bankdateiabfrage & Zahlungen)
Schritt 5. Unterschreiben Sie das Initialisierungsschreiben + leiten Sie das Schreiben an Ihre Bank weiter
Sobald Sie das Initialisierungsschreiben von Agicap erhalten haben, unterschreiben Sie das Schreiben und senden Sie es unmittelbar nach Erhalt an Ihre Bank zurück.
Bitte beachten Sie die zeitliche Dringlichkeit: Wird Ihr Initialisierungsschreiben nicht innerhalb von 14 Tagen von Ihrer Bank aktiviert, verlieren sie ihre Gültigkeit und die im Schreiben genannten Benutzer müssen zurückgesetzt werden. Bitte sorgen Sie daher für eine zügige Bearbeitung.